浦城郵政:凝心聚力 真抓實干 實現首季余額規模創歷史新高

　　浦城郵政2024年首季代理金融業務持續保持高增長步伐。首季度余額凈增4.4億元，規模列全市第二，創歷史新高。在“辰勢而上 龍騰虎躍 ”主題營銷活動中，3月日均余額凈增4.3億元，列全市第二。保險銷售6593萬元，折標保費2.1億元，實現收入786萬元（含分簽），達成率136.7%，列全市第一；三年期封閉理財銷售3553萬元，銷售規模列全市第一。

　　搶占先機 開創新局。浦城郵政快速轉變思路，全力以赴應對市場變化，加足馬力搶占市場先機，成功逆轉形勢，為現實首季“開門紅”打下堅實基礎；從以往首季聚焦外出返鄉客群轉變為商貿戶、特色資金及外出返鄉等重點客群齊發展；網點采取逐戶上門走訪并登記客戶信息，按客群分別建立特色化臺賬，關鍵客群采取“專人盯守”，對重點客群開展4輪走訪，覆蓋客戶9000人，收集更新信息352條，攬收資金1.7億元。

　　精準施策 內外兼修。浦城郵政準確把握員工關注點及思想堵點，“內外并舉”增強員工工作主動性。于“內”強思想引導，加快發展是確保完成全司全年收入利潤目標要需要，首季發展好是保證和提高員工收入福利待遇的基礎；于“外”促觀念轉變，從“為客戶做好資產配置”角度開展營銷。利用師資幫扶提技能，提高件均，引導員工正確認識保險產品的金融“工具”屬性，以此為突破口轉變客戶觀念認識，大大提高營銷成功率和銷售信心。打好走訪“組合牌”，春季走訪竹子、菌類種植客戶，哪里有資金來源就到哪里去，城關網點實行“走街訪社”通過掃街道、進社區、進單位開展活動；鄉鎮網點實行“走村訪戶”，做到村村必進、戶戶必見、人人皆知。充分利用CRM系統，精準篩選出“有實力、有粘度、不排斥”的客戶通過高客產說會等方式結合大額存單、三年理財、保險等產品優勢，加快他行資金的挖轉和二三年存款的轉化。首季高客產說會共舉辦8場，銷售長期保險159單616萬元。

　　日常維護 滴水穿石。浦城郵政始終堅持“以客戶為中心”，要求網點日常主動上門走訪，架起客戶“連心橋”，延伸業務陣地，變“坐商”為“行商”，重點客戶以項目團隊“組團走”、臨界客戶以提升有禮“推著走”、老年客戶以活動吸引“牽著走”等等。水南營業所持續走訪一潛在高端客戶，制造接觸機會，充分了解客戶家庭情況和需求，先后上門走訪三次，最終說服客戶，成功促成10萬元保險大單。利用節日契機，從存量客戶中篩選出性格開朗、熱心助人且優質存量老客戶，邀約老客戶到網點喝茶，參與節日主題活動。積極開展榮譽宴答謝活動，元宵節吃湯圓，三八節手工插花等。仙樓營業所堅持舉辦茶話會活動，定期邀約目標客戶到網點，以喝茶聊天的方式與客戶聊經濟形勢、資產配置或金融產品特性，以“顧問式”銷售方式逐步轉變客戶觀念，達到長期養客蓄客的目的。通過這一常態化舉措，仙樓營業所首季累計銷售210萬元長期期交，并成功開發6單10萬元以上期交大單。忠信營業所堅持提升客戶忠誠度和粘性，近幾年余額發展快速超越信用社，2023年度余額凈增首次突破5千萬元大關。2024年首季余額凈增4263萬元，銷售三年期理財549萬元。（福建郵政工會）