平潭郵政：金融精細管理拓客群，聚焦產能促提升

　　平潭分公司貫徹落實省、市分公司工作部署，始終堅持走千訪萬，聚焦提升存量客戶、走訪拓增新客戶，通過緊抓“精耕重點客群”、“精細網點管理”、“精準活動提升”三步走，扎扎實實獲客獲信獲金。截止8月7日，全面達成保險三項目標（全年收入、中郵長期期繳、中郵健康險），成為全市第一個率先全面達成保險目標的區縣分公司。全年累計實現保險收入770萬元，同比增幅達49.2%，點均收入達128.3萬元，位列全省第三。

　　  一、明晰目標，鎖定重點客群，統一思想認知

　　一是領導班子躬身入局跟班實踐帶動，為六個金融網點量身定制網點作戰計劃，讓網點走訪有方向、好組織、能延續。二是對照市分公司搭建的“雙十”模型，盤點存量客戶和周邊市場，以存量客戶維護為重心、以盯好關鍵人為主要抓手，開展整村開發，走千訪萬“比學趕幫超”活動，成為福州全市首個全面完成“75522”目標村建設的區縣公司。三是網點根據周邊市場特色、打造場景差異化精耕客群。截止目前開發智慧校園1家，智慧菜市場1家，智慧宮廟4家，代發單位7家，是全市唯一完成“一網點一代發”的單位，新增客戶880戶，提升資產2900萬。　

　　二、固化動作，精細網點管理，強化行為執行

　　落實緊抓網點“五個固化”動作，一是每日計劃安排，所主任每日進行日終三項工作點評，做好次日五要素工作安排。二是組隊外拓走訪，堅持“走出去，沉下去，融進去”，按日走訪周邊流量市場、居民活動場所、商戶，按周走訪村委、社區，按月走訪街道鄉鎮、協會團體、代發單位，100%走訪財富客戶。三是量化電聯邀約，強化四個注重，注重階段性規劃、分派名單，分級維護，注重統一提供話術指引、設計到訪誘因，注重有臨界客戶、低資產客戶邀約提升，注重設置量化目標。四是常態陣地服務，常態開口、常態邀約、常態轉介，助推余額、保險及小項日平臺達成。五是系統閉環管理，利用CRM管理優勢，對有效客戶實現打標簽動作，分戶管戶，提升網點閉環管理、精準營銷水平。

　　  三、產能變現，常態活動提升，確保收入利潤

　　通過打造場景，獲客粘客，提升資產。一是縣分公司月月有活動。2023年開展產能爆破活動7場，累計到訪提升5917戶，累計新增資產3.11億。階段主題活動6場，累計參與活動2800人，累計提升資產6556萬。二是網點層面周周有活動。每周開展沙龍活動，制定活動行事歷。累計開展保險理財沙龍136場；聯合社區、社保中心、公安局、退管會等單位，以公益切入開展各類活動，實現場景活客。累計參與組織公益活動85場，實現獲客306戶。三是客戶經理日日有活動。網點根據階段性目標，每日確保5個以上目標客戶到訪，開展精準營銷，營銷骨干“老帶新”，從單打獨斗到團隊作戰，確保當日“出單量”。

　　 四、隊伍提升，強化專業協同，實現產能倍增

　　一是壓縮營業時間，優化人員結構，提升專業素質，重視人員持證培訓，銀行從業資格持證率從31%提升到55%，基金從業資格持證率從18%提升到32%，配強營銷外拓力量。二是發揮專業聯動，成立任香嬌勞模金融工作室，制定專項方案，各專業間相互引流拓客，場景復用。便民站點疊加服務、助農團購維系客戶、圖書巡展引流客戶、郵銀協同拓增信貸，2023年以來，非金融人員累計新增余額3697萬元，發展郵生活7598戶，個人養老金賬戶1350戶，信用卡57戶，直銷銀行83戶，數幣93戶，轉介貸款35戶。三是積極融入地方。聯合平潭銀保監組、地方政府推出“我送金融上離島”系列服務活動，累計服務島上居民5326人次，新開卡356張，郵快合作解決取件問題，入選平潭地區為民辦實事優秀案例，營造郵政品牌形象。聯合平潭社保部門，借助村社共建、整村開發活動，協助政府宣傳農保繳費、幫助群眾做社保線上認證，解決政府關注的痛點問題，與政府共情、與百姓同心，獲取信任。撬動三代社保卡。取得平潭地區三代社保卡發卡資質（目前僅海峽銀行、農商行有資質），預計2023年9月可實現項目落地，力爭2023年四季度實現開卡2萬張，助力整村開發、走千訪萬新成效！（福建郵政工會）